L'élaboration d'un plan de gestion des risque peut paraitre ennuyeux pour certains traders par rapport aux espérances et aux rendements réels. Mais négliger le sujet pourrait nuire au trading et à ses chances de succès. La plus grande valeur du plan de gestion des risques est la protection et la croissance à long terme du compte titres. Voici quelques règles importantes dont vous devriez toujours vous rappeler, que vous soyez trader ou que vous fassiez de simples placements sur actions :
1. La taille de la position est importante
Une réduction de la taille de la position limite généralement les risques. Une perte de, par exemple, 30% n'est pas facile à rattraper. Il est plus simple de regagner une perte de 5% qu'une perte de 25%. L'ajout de nouvelles positions à un trade perdant n'est généralement pas une stratégie efficace, sachant vous courrez le risque d'augmenter encore une perte qui est déjà importante.
2. La diversification est une bonne chose
Investir dans plusieurs futures ou ETF du même secteur n'est pas une bonne idée, car vous dépendrez trop de ce secteur. Acheter toutes vos actions ou ETF dans le même secteur, au même moment, revient à acheter une et même chose. Les traders font souvent cela lorsqu'ils pensent qu'ils pourront en tirer de gros bénéfices. C'est possible, mais la prudence n'impose qu'une seule règle simple : attendez-vous toujours au pire, afin de pouvoir assumer le résultat si jamais le pire devait se produire. Les traders qui ne diversifient pas leur portefeuille prennent de gros risques. Pourquoi n'investir que dans des choses similaires, alors que le marché offre une large gamme de produits ?
3. Protégez vos positions en cours avec des outils à faible coût
Des options "out of the money" peuvent constituer une protection si le trader a acheté des actions ou même des futures sur un indice majeur. L'ordre stop-loss offre aussi une certaine sécurité, mais les options sont une autre façon d'augmenter ses profits quand ils dépendent de la tendance sur divers instruments financiers achetés ou vendus. Les options peuvent rapporter de plus gros profits et peuvent se combiner aux ordres stop-loss. Vous obtiendrez ainsi le meilleur des deux mondes: la sécurité et le gain.
4. Au lieu de vous battre contre la tendance principale, suivez-la tant qu'elle dure
C'est une erreur classique : les traders tentent de trouver des plus hauts, plus bas et des retournements dans la tendance en cours. Souvent, il sont confrontés à un fait simple : les marchés sont toujours plus en situation de sur-achat, même s'ils sont déjà surachetés. Des effets bizarres peuvent se produire, comme, par exemple, une énorme couverture des positions à découvert. Les traders peuvent augmenter leur chances de gain en suivant principalement la tendance dominante des différents instruments financiers. En réalité, la gestion du risque sert à permettre au trader d'utiliser différentes stratégies tout en gardant un équilibre.
Conclusion :
La gestion du risque est importante pour tout trader, day trader, trader actif ou passif. Elle ne doit pas nécessairement être compliquée. La gestion du risque peut servir à la protection et à la sécurité, mais elle peut également être dynamique. Les règles du plan de gestion des risques peuvent changer de temps en temps, mais son efficacité et sa valeur ne changeront jamais. Les traders doivent réaliser que le temps consacré à la gestion des risques n'est pas perdu, c'est un investissement qui leur permettra d'atteindre leurs objectifs.
